爱尔兰投资移民获批后，转换投资项目的流程

爱尔兰司法部于2012年1月份推出了投资移民计划（简称IIP），该计划由爱尔兰移民归化局

(简称INIS) 来管理运作。该项目的最终目的是创造就业机会，促进爱尔兰的经济发展。

目前IIP批准的投资选项有如下类别：

1. 企业投资（*€100万欧元）

2. 基金投资 (*€100万欧元)

3. 房产信托投资 (*€200万欧元)

4. 捐赠 (*€50万欧元)

今天源盛国际主要和大家分享一下，如果申请已经获批，但投资由于不能完成基金开户流程或者项目方出现问题，需要转到另外的项目怎么办？

当投资人拿到INIS签署的批复函之后，如果您指定的投资项目是基金投资，那么申请人就要开始着手去开立基金账户了。

首先：投资人需要提供如下初步材料：

1. 填写并由投资人签署的declaration of source of fund/wealth，并提供清晰的证明材料

2. 填写并由投资人签署的subscription form

3. 投资移民批复函的certified copy

4. 投资人的护照公证

5. 投资人的住址公证

6. 填写并由投资人签署的 Informed Investor Assessment of Suitability

7. 填写并由投资人签署的 Written Confirmation by Informed Investor

爱尔兰的私募基金通常由基金管理公司，和基金行政托管人构成。申请人开基金账户，基金管理公司和基金行政托管人需要对申请人的投资资格和投资资金的来源做尽职背景调查，以符合爱尔兰金融管理机构在CRS（共同申报准则）和AML(反洗钱)方面的合规要求。

除上述文件外,基金管理公司通常要求申请人递交银行对账单，投资资金来源证明文件，如公司收入证明和其它投资收益证明文件。如果收入来自于房产投资，股票投资等，也要提交相应的证明文件。由于爱尔兰基金的这些合规人员对中国的国情了解很少，有时很难去理解中国的投资人的资金积累过程。例如，他们很难去想象，如果投资人每年的收入是10万欧元的话，怎么能在20年间积累起100万欧元！相对于10年的收入总和，年薪收入10万欧元在爱尔兰虽然已经属于收入中等偏高的人群，但这些收入的家庭在爱尔兰每年的支出也接近10万，他们的生活方式基本是收支平衡。而在中国，特别是在20年前，申请人可以存下许多进行房产和理财投资，获得很高的收益。但这些在不了解中国20年高速增长的爱尔兰人来说，都是天方夜谭。所以如果万一你碰到此类爱钻牛角尖的合规人员，你的申请将会很难被通过审核。由于对这个资金积累方式的不理解，他们通常会怀疑你的收入来源情况，对您提供的银行对账单的每条信息都刨根问底。如果刚好申请人的个人收支比较复杂和多元化，往往到后期因为无法完全解释情况而被拒绝开户。

那么就需要投资者提供全套的&清晰的文件证明100万欧投资款的合法来源，包括但不限于：工资收入、房产买卖收入、股东分红、赠予等等。不仅如此，还要证明投资人合法赚取的资金额度远远大于100万欧的额度，因为要考虑支付掉这些年的家庭生活开销。如果此项无法清晰解释的话，很可能面临托管银行不给开立基金账户，所以投资不能完成的情况。

更加麻烦的是，新的政策规定申请人必须在获得批复函90天内必须要完成投资。 如果申请人在90天内不能完成投资，也就拿不到爱尔兰居留身份。

所以获得爱尔兰司法部和INIS已经批准了的申请，最终拿不到居留身份就一点也不奇怪了。

只有托管银行满意了投资人提供的上述所有材料，会在该行托管的基金账户为投资人确定基金投资订单（acknowledgement order），并通知投资人把100万欧的投资资金转到指定的基金账户中，从而完成基金投资。接着，基金管理人出具证明给INIS, 证明投资人成功完成了获批的基金投资项目。

最后，投资人就可以预约入境爱尔兰完成移民注册的时间了，并同时在国内办理一家人入境爱尔兰完成移民注册所需的特殊的D类签证。

最近，据我们了解，确实有一些客户在投资移民获批后，在爱尔兰基金开户碰到了问题，导致最终无法成功完成基金投资。最终无法取得居留卡。

此外，也有一些客户因为投资项目方的项目中途发生问题，无法继续下去，导致客户获批后，投资无法完成的情况。

如果发生上述情况，投资人还有没有机会实现拿到爱尔兰居留身份的愿望呢？

答案是肯定的！ 但客户需要完成一个比较复杂的流程，才能通过转投新的项目重新申请获得批准。

首先，项目律师出具一封正式的信函给投资人，告知由于项目promoter的原因，同意投资人可以转投其他IIP认可的项目。例子如下：

同时，新项目方律师必须给爱尔兰司法部写一封申请书，请求把投资人从前面的项目释放，同意其转投到现项目。

在收到新项目的律师的申请信后，爱尔兰司法部会向旧项目的律师去信，确认这个事实，并且要求旧项目方律师同时把通过旧项目申请的获批函原件交还给司法部。

收到旧项目方律师的确认函后，司法部会给新项目方的律师去信，根据原来申请的情况，要求申请人递交进一步的文件。所需文件的要求，要根据申请人已经递交的前面申请的情况决定。

然后，申请人必须按照司法部的要求，准备好相应的文件，重新在下个申请递交窗口递交申请。

2020年第一个窗口期应该会是在2/3月份，所以如果您打算转换投资项目，现在就必须尽早准备新申请了，新项目的律师和司法部的沟通流程需要时间，材料办理双认证也需要一定的时间周期。 尽早办理，才能在时间窗口准时递交申请。

如果您遇到了同样的问题，欢迎咨询源盛国际。4008206765